Máte doktora, máte kadeřníka.
Kdo řeší Vaše finance?
Nezávislé finanční
Hypotéka, pojištění, investice, důchod nejsou jen produkty — jsou to životní
rozhodnutí.
Pomůžeme Vám je udělat v klidu.
Komplexní finanční poradenství na jednom místě
Díváme se na Vaše finance jako celek — od hypotéky po důchod. Detail nezávislosti a způsobu práce v sekci „Proč právě my" níže.
Hypotéky
- Nové hypotéky a refinancování
- Předhypoteční úvěry
- Srovnání nabídek od všech bank
- Hypoteční kalkulačka zdarma
Pojištění
- Životní pojištění a úrazové
- Pojištění majetku a domácnosti
- Povinné ručení a havarijní
- Cestovní pojištění
Spoření
- Stavební spoření
- Penzijní připojištění a DPS
- Spořicí účty
- Investiční zlato
Investice
- Podílové fondy a ETF portfolia
- Pravidelné investování
- Jednorázové investice
- Investiční poradenství
Úvěry
- Spotřebitelské úvěry
- Konsolidace dluhů
- Americká hypotéka
- Úvěry pro podnikatele
Rodina
- Spoření na vzdělání dětí
- Rodinný finanční plán
- Zajištění rodiny a příjmu
- Plánování důchodu
Firmy
- Zaměstnanecké benefity
- Pojištění zaměstnanců
- Pojištění vozového parku
- Daňová optimalizace
Cizinci
- Zdravotní pojištění
- Pomoc s dokumenty
- Finanční poradenství
- Podpora v CZ/EN/UA
Jak vypadá první schůzka u nás
První schůzka slouží k tomu, abychom se navzájem poznali a porozuměli Vaší situaci. Žádný produkt, žádný tlak, žádný závazek — nejdřív si uděláme jasno, teprve potom má smysl bavit se o konkrétních krocích.
O Vaší situaci, ne o produktech
Projdeme spolu příjmy, běžné výdaje, závazky a smlouvy, které už máte uzavřené. Cílem je společně pojmenovat, co dává smysl ponechat, co upravit a kde může vznikat zbytečné riziko.
U Vás doma, u nás v kanceláři nebo online
Schůzku přizpůsobíme tomu, co Vám vyhovuje. Online přes videohovor, osobně u Vás doma nebo v kanceláři Vašeho poradce — stejný obsah, stejné tempo.
Nic si nemusíte chystat předem
Není potřeba vyplňovat dotazníky ani nosit dokumenty. Pokud máte po ruce přehled svých smluv, urychlí to debatu — pokud ne, na schůzce si společně projdeme to, co Vás zajímá.
Bez poplatku a bez závazku
Konzultace je pro Vás zdarma — poradce je honorovaný institucí, se kterou nakonec smlouvu uzavřete. Pokud se po schůzce rozhodnete, že není vhodný čas, rozejdeme se v dobrém a bez jakéhokoli závazku.
Orientační propočty
12 kalkulaček, které pracují s aktuální českou legislativou. Bez registrace. Výsledek je orientační — přesnou kalkulaci se zohledněním vaší konkrétní situace připraví poradce.
Hypotéka
Měsíční splátka, celkový úrok a rozvrh splácení s průměrnou aktuální sazbou.
Investice
Pravidelné spoření, složený úrok, pásma pravděpodobnosti. Porovnání s hotovostí i spořicím účtem.
Starobní důchod
Kdy půjdete do důchodu, kolik budete dostávat a kolik potřebujete spořit bokem.
Bonita
Kolik si můžete půjčit při limitech DSTI a DTI. Spolužadatel, děti, OSVČ — vše podle reality.
Spotřebitelský úvěr
Splátka, RPSN, pojištění schopnosti splácet. Auto nebo rekonstrukce mají zvýhodněnou sazbu.
Spoření na cíl
Auto, bydlení, rezerva nebo vzdělání pro děti. Kolik odkládat a kdy na to dosáhnete.
DIP
Dlouhodobý investiční produkt s daňovou úsporou. Příspěvek zaměstnavatele, renta v důchodu.
Mateřská a rodičovská
Měsíční PPM, rodičovský příspěvek a otcovská. OSVČ i zaměstnanci, včetně dlouhodobého dopadu.
Nájem vs. koupě
Kdy se vyplatí koupit vlastní. Srovnání nájmu + investice proti hypotéce na 20 let.
Konsolidace úvěrů
Sečte stávající úvěry a spočítá úsporu po sloučení. Varování před prodlužováním.
Podpojištění
Kolik byste dostali od pojišťovny při škodě. Byt, dům i vybavení domácnosti.
Kategorizace výdajů
Kam jdou Vaše peníze. Pravidlo 50/30/20, srovnání s průměrem ČR, tipy kde šetřit.
Zdarma, bez registrace, bez vkládání osobních údajů. Nebo otevřít na samostatné stránce →
Jak probíhá finanční poradenství
Od prvního telefonátu po dlouhodobý servis — celý proces je navržen tak, abyste se cítili podporováni na každém kroku.
Bezplatná konzultace
Nejprve si spolu zavoláme, abychom probrali Vaše představy. Na základě toho Vám doporučíme vhodného finančního poradce a domluvíme nezávaznou schůzku.
Analýza a plán
Na první schůzce se společně zaměříme na důkladnou analýzu Vaší finanční situace, potřeb a cílů. Zhodnotíme stávající pojištění, spoření i úvěry.
Srovnání a návrh
Porovnáme nabídky z řady pojišťoven a bank. Na druhé schůzce Vám představíme přehledný návrh s produkty, které odpovídají Vaší situaci.
Servis a optimalizace
Pravidelně kontrolujeme Vaše smlouvy a reagujeme na změny na trhu. Váš osobní poradce Vám zůstává — dnes, za rok i později.
Časté otázky o finančním poradenství
Odpovědi na otázky, které nám klienti nejčastěji pokládají.
Kolik stojí finanční poradenství?
Naše finanční poradenství, analýza a kontrola smluv jsou zcela zdarma. Odměnu dostáváme od pojišťoven a bank, nikoliv od Vás. Vy zaplatíte stejně, jako byste šli přímo k poskytovateli.
Jak dlouho trvá první schůzka?
Úvodní schůzka s finančním poradcem obvykle trvá 60–90 minut. Potřebujeme čas na důkladnou analýzu Vaší situace, abychom mohli navrhnout řešení, které odpovídá Vašim potřebám.
Co si mám připravit na schůzku?
Ideálně přineste přehled aktuálních smluv (pojistky, úvěry, spoření). Pokud je nemáte po ruce, nevadí – pomůžeme Vám je dohledat.
Musím s Vámi něco podepisovat?
Ne, nejste k ničemu vázáni. První schůzka je nezávazná. Pokud se rozhodnete pro spolupráci, podepisujete pouze konkrétní smlouvy s pojišťovnami nebo bankami.
S kým spolupracujete?
Spolupracujeme s řadou pojišťoven, bank a investičních společností na českém trhu. Díky tomu Vám nabídneme nezávislé srovnání a doporučíme řešení, které odpovídá Vaší situaci.
Jak Vás mohu kontaktovat?
Můžete nám zavolat, napsat e-mail nebo vyplnit formulář níže. Ozveme se Vám brzy a domluvíme si schůzku podle Vašich časových možností.
Recenze klientů na finanční poradenství
Skutečné hodnocení od spokojených klientů na Google.
„Se službami finančního poradce jsem maximálně spokojená. Pomohl mi nastavit životní pojištění přesně podle mých potřeb. Vše mi srozumitelně vysvětlil a celý proces proběhl rychle a bez problémů. Oceňuji profesionální a zároveň lidský přístup. Určitě doporučuji dál!"
„Staré povinné ručení vypovězeno, rychlé porovnání nových cenových nabídek, příjemné vystupování, ochota na prvním místě, nové povinné ručení rychle vyřízeno. :)"
„U CF Partner mám již několik pojistek, dokážou poradit když člověk potřebuje a může se kdykoli na ně obrátit. Zaměstnanci a nejen ti, ale i sám pan ředitel jsou lidský, nevysmějou se když máte „blbé" otázky."
Ze světa financí
Praktické rady, tipy a novinky z oblasti pojištění, investic a finančního plánování.
Načítám…
Sjednejte si bezplatnou konzultaci
Napište nám a domluvíme si nezávaznou schůzku s finančním poradcem.
Časté otázky
Co je kategorizace výdajů a k čemu mi pomůže?
Kategorizace výdajů znamená rozdělit Vaše měsíční výdaje do skupin (bydlení, jídlo, doprava, zábava, úspory, splátky) a sledovat kolik v každé skupině reálně utrácíte. Pomůže Vám pochopit, kam peníze opravdu jdou, najít skryté nákladové úniky a uvolnit prostor pro úspory nebo investice. Naše kalkulačka Vám orientačně rozdělí typický rozpočet, konkrétní plán pro Vaši situaci připraví poradce.
Jak často mám kontrolovat rozpočet?
Doporučujeme měsíční kontrolu — projít, kolik kde reálně utrácíte vs kolik jste plánovali. Hlubší revizi (úprava cílů, kategorií, plánu úspor) stačí jednou za 3-6 měsíců. Velkou revizi vždy při větších životních změnách (změna příjmu, narození dítěte, nová hypotéka). Pravidelnou kontrolu pro Vás může dělat i Váš poradce.
Co když mi rozpočet nesedí?
Pokud Vám rozpočet nesedí, máte tři možnosti: snížit výdaje (najít skryté úniky, optimalizovat fixní náklady, zrušit nepotřebné předplatné), zvýšit příjem (změna práce, vedlejší činnost, vyjednání navýšení mzdy) nebo upravit cíle (rozložení v čase, priority). Nejúčinnější bývá kombinace všech tří přístupů. Konkrétní strategii pro Vaši situaci pomůže nastavit poradce při revizi finančního plánu.
Jak se připravit na neočekávané výdaje?
Klíčem je finanční rezerva — peníze odložené pro nečekané situace (porucha auta, výpadek příjmu, oprava domácnosti). Doporučujeme rezervu ve výši 3-6 měsíčních výdajů na snadno dostupném spořicím účtu. U OSVČ nebo nestabilního příjmu raději 6-9 měsíců. Pro závažnější události (invalidita, dlouhodobá nemoc, smrt) rezervu doplňuje vhodně nastavené životní pojištění. Konkrétní rezervu pro Vaši situaci pomůže nastavit poradce.
Existuje doporučená struktura pro rodinný rozpočet?
Nejznámějším modelem je pravidlo 50/30/20 — 50 % na nezbytné potřeby (bydlení, jídlo, doprava, zdraví), 30 % na záliby a volný čas, 20 % na úspory a investice. Jde o orientační vzor, který se v praxi upravuje podle příjmu, lokality, životní fáze a velikosti rodiny. Ve větším městě nebo u rodiny s dětmi mohou potřeby pohltit víc, u vyššího příjmu může převažovat investiční složka. Konkrétní strukturu pro Vaši situaci připraví poradce.