Máte doktora, máte kadeřníka.
Kdo řeší Vaše finance?

Nezávislé finanční

Hypotéka, pojištění, investice, důchod nejsou jen produkty — jsou to životní rozhodnutí.
Pomůžeme Vám je udělat v klidu.

Hledám poradce Stát se poradcem
Orientační kalkulačky zdarma:
Hypotéku Investici Důchod Všechny kalkulačky →
Výsledek je orientační propočet z průměrných hodnot. Přesnou kalkulaci se zohledněním Vaší situace připraví poradce.
Naše služby

Komplexní finanční poradenství na jednom místě

Díváme se na Vaše finance jako celek — od hypotéky po důchod. Detail nezávislosti a způsobu práce v sekci „Proč právě my" níže.

Hypotéky

  • Nové hypotéky a refinancování
  • Předhypoteční úvěry
  • Srovnání nabídek od všech bank
  • Hypoteční kalkulačka zdarma

Pojištění

  • Životní pojištění a úrazové
  • Pojištění majetku a domácnosti
  • Povinné ručení a havarijní
  • Cestovní pojištění

Spoření

  • Stavební spoření
  • Penzijní připojištění a DPS
  • Spořicí účty
  • Investiční zlato

Investice

  • Podílové fondy a ETF portfolia
  • Pravidelné investování
  • Jednorázové investice
  • Investiční poradenství

Úvěry

  • Spotřebitelské úvěry
  • Konsolidace dluhů
  • Americká hypotéka
  • Úvěry pro podnikatele

Rodina

  • Spoření na vzdělání dětí
  • Rodinný finanční plán
  • Zajištění rodiny a příjmu
  • Plánování důchodu

Firmy

  • Zaměstnanecké benefity
  • Pojištění zaměstnanců
  • Pojištění vozového parku
  • Daňová optimalizace

Cizinci

  • Zdravotní pojištění
  • Pomoc s dokumenty
  • Finanční poradenství
  • Podpora v CZ/EN/UA
První schůzka

Jak vypadá první schůzka u nás

První schůzka slouží k tomu, abychom se navzájem poznali a porozuměli Vaší situaci. Žádný produkt, žádný tlak, žádný závazek — nejdřív si uděláme jasno, teprve potom má smysl bavit se o konkrétních krocích.

O Vaší situaci, ne o produktech

Projdeme spolu příjmy, běžné výdaje, závazky a smlouvy, které už máte uzavřené. Cílem je společně pojmenovat, co dává smysl ponechat, co upravit a kde může vznikat zbytečné riziko.

U Vás doma, u nás v kanceláři nebo online

Schůzku přizpůsobíme tomu, co Vám vyhovuje. Online přes videohovor, osobně u Vás doma nebo v kanceláři Vašeho poradce — stejný obsah, stejné tempo.

Nic si nemusíte chystat předem

Není potřeba vyplňovat dotazníky ani nosit dokumenty. Pokud máte po ruce přehled svých smluv, urychlí to debatu — pokud ne, na schůzce si společně projdeme to, co Vás zajímá.

Bez poplatku a bez závazku

Konzultace je pro Vás zdarma — poradce je honorovaný institucí, se kterou nakonec smlouvu uzavřete. Pokud se po schůzce rozhodnete, že není vhodný čas, rozejdeme se v dobrém a bez jakéhokoli závazku.

Orientační kalkulačky zdarma

Orientační propočty

12 kalkulaček, které pracují s aktuální českou legislativou. Bez registrace. Výsledek je orientační — přesnou kalkulaci se zohledněním vaší konkrétní situace připraví poradce.

Zdarma, bez registrace, bez vkládání osobních údajů. Nebo otevřít na samostatné stránce →

Postup

Jak probíhá finanční poradenství

Od prvního telefonátu po dlouhodobý servis — celý proces je navržen tak, abyste se cítili podporováni na každém kroku.

1

Bezplatná konzultace

Nejprve si spolu zavoláme, abychom probrali Vaše představy. Na základě toho Vám doporučíme vhodného finančního poradce a domluvíme nezávaznou schůzku.

2

Analýza a plán

Na první schůzce se společně zaměříme na důkladnou analýzu Vaší finanční situace, potřeb a cílů. Zhodnotíme stávající pojištění, spoření i úvěry.

3

Srovnání a návrh

Porovnáme nabídky z řady pojišťoven a bank. Na druhé schůzce Vám představíme přehledný návrh s produkty, které odpovídají Vaší situaci.

4

Servis a optimalizace

Pravidelně kontrolujeme Vaše smlouvy a reagujeme na změny na trhu. Váš osobní poradce Vám zůstává — dnes, za rok i později.

Časté dotazy

Časté otázky o finančním poradenství

Odpovědi na otázky, které nám klienti nejčastěji pokládají.

Kolik stojí finanční poradenství?

Naše finanční poradenství, analýza a kontrola smluv jsou zcela zdarma. Odměnu dostáváme od pojišťoven a bank, nikoliv od Vás. Vy zaplatíte stejně, jako byste šli přímo k poskytovateli.

Jak dlouho trvá první schůzka?

Úvodní schůzka s finančním poradcem obvykle trvá 60–90 minut. Potřebujeme čas na důkladnou analýzu Vaší situace, abychom mohli navrhnout řešení, které odpovídá Vašim potřebám.

Co si mám připravit na schůzku?

Ideálně přineste přehled aktuálních smluv (pojistky, úvěry, spoření). Pokud je nemáte po ruce, nevadí – pomůžeme Vám je dohledat.

Musím s Vámi něco podepisovat?

Ne, nejste k ničemu vázáni. První schůzka je nezávazná. Pokud se rozhodnete pro spolupráci, podepisujete pouze konkrétní smlouvy s pojišťovnami nebo bankami.

S kým spolupracujete?

Spolupracujeme s řadou pojišťoven, bank a investičních společností na českém trhu. Díky tomu Vám nabídneme nezávislé srovnání a doporučíme řešení, které odpovídá Vaší situaci.

Jak Vás mohu kontaktovat?

Můžete nám zavolat, napsat e-mail nebo vyplnit formulář níže. Ozveme se Vám brzy a domluvíme si schůzku podle Vašich časových možností.

Reference

Recenze klientů na finanční poradenství

Skutečné hodnocení od spokojených klientů na Google.

★★★★★

„Se službami finančního poradce jsem maximálně spokojená. Pomohl mi nastavit životní pojištění přesně podle mých potřeb. Vše mi srozumitelně vysvětlil a celý proces proběhl rychle a bez problémů. Oceňuji profesionální a zároveň lidský přístup. Určitě doporučuji dál!"

Sabina Nováková Google recenze
★★★★★

„Staré povinné ručení vypovězeno, rychlé porovnání nových cenových nabídek, příjemné vystupování, ochota na prvním místě, nové povinné ručení rychle vyřízeno. :)"

Miloslav Brejcha Google recenze
★★★★★

„U CF Partner mám již několik pojistek, dokážou poradit když člověk potřebuje a může se kdykoli na ně obrátit. Zaměstnanci a nejen ti, ale i sám pan ředitel jsou lidský, nevysmějou se když máte „blbé" otázky."

Kristýna Dvořáková Google recenze
Zobrazit všechny recenze na Google
Blog

Ze světa financí

Praktické rady, tipy a novinky z oblasti pojištění, investic a finančního plánování.

Načítám…

Kontakt

Sjednejte si bezplatnou konzultaci

Napište nám a domluvíme si nezávaznou schůzku s finančním poradcem.

Časté dotazy

Časté otázky

Co je DSTI a DTI a proč mě limitují?

DSTI (Debt Service To Income) je poměr Vašich měsíčních splátek k čistému příjmu. DTI (Debt To Income) je poměr celkového dluhu k ročnímu příjmu. Oba jsou regulatorní limity, podle kterých banka určuje, kolik si můžete půjčit.

Co ovlivňuje moji bonitu kromě příjmu?

Počet vyživovaných osob, ostatní splátky (existující úvěry, leasing, kreditka), spolužadatel, zda jste zaměstnanec nebo OSVČ — a další faktory. Kalkulačka je zohledňuje orientačně, banka si je při schvalování podrobně ověří. Konkrétní situaci s Vámi probere poradce ještě před podáním žádosti.

Jak můžu svoji bonitu zlepšit před žádostí o hypotéku?

Snížit ostatní splátky (konsolidace, předčasné splacení malých úvěrů), navýšit příjem, zvážit spolužadatele s vlastním příjmem. Konkrétní strategii Vám pomůže nastavit poradce před podáním žádosti.

Jak banka ověřuje moji bonitu?

Banka prochází úvěrové registry BRKI (bankovní), NRKI (nebankovní) a SOLUS, kde vidí Vaše existující úvěry, splátkový režim a případné prodlevy. Vyžaduje doložení příjmu (smlouva, výplatní pásky, u OSVČ daňové přiznání), prochází Vaše bankovní výpisy a ověřuje, zda nemáte exekuce nebo zda nejste v insolvenci. Konkrétní postup se liší podle banky — Vaši situaci a očekávané kroky s Vámi projde poradce před podáním žádosti.

Jak ovlivní moji bonitu už existující hypotéka nebo úvěr?

Stávající splátky se započítávají do Vašeho limitu DSTI (poměr měsíčních splátek k příjmu) a tím snižují prostor pro novou hypotéku. Banka kontroluje i historii splácení — pravidelné splácení působí pozitivně, prodlevy naopak. Pokud Vás DSTI omezuje, část úvěrů můžete konsolidovat a uvolnit prostor pro hypotéku. Konkrétní situaci pro Vás vyhodnotí poradce před podáním žádosti.

Web používá cookies pro funkčnost a měření návštěvnosti. Více v zásadách ochrany osobních údajů.